近期，藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)注意到，在天天基金網(wǎng)的關(guān)注下，多家機(jī)構(gòu)因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)而被點(diǎn)名。

4月14日，昆侖銀行被新疆證監(jiān)局采取出具警示函措施。新疆證監(jiān)局指出，該行存在三大問題。一是基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查機(jī)制；年度監(jiān)察稽核報(bào)告有效性不足；尚未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系等問題。二是對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)管理有待加強(qiáng)，分支機(jī)構(gòu)是否開展或暫停基金銷售業(yè)務(wù)缺少內(nèi)部審批。三是2022年8月，昆侖銀行手機(jī)銀行系統(tǒng)“新客戶聯(lián)動(dòng)風(fēng)評(píng)”功能出現(xiàn)故障，導(dǎo)致手機(jī)銀行基金銷售系統(tǒng)發(fā)生錯(cuò)鏈問題，該事項(xiàng)發(fā)生后未在3個(gè)工作日內(nèi)向新疆證監(jiān)局報(bào)告。

4月17日，國(guó)泰君安深圳登良路證券營(yíng)業(yè)部被深圳證監(jiān)局采取出具警示函措施。深圳證監(jiān)局指出，該營(yíng)業(yè)部個(gè)別員工在從業(yè)期間存在以下行為：不具備基金從業(yè)資格參與私募基金銷售，銷售產(chǎn)品時(shí)未勤勉盡責(zé)，向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)答案，回訪時(shí)告知客戶應(yīng)對(duì)口徑，并為客戶與他人之間的融資活動(dòng)提供便利和服務(wù)。

3月21日，興業(yè)銀行重慶分行被重慶證監(jiān)局采取出具警示函措施。重慶證監(jiān)局共指出該行存在的三項(xiàng)問題。一是個(gè)別銷售人員在不清楚投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下宣傳推介基金產(chǎn)品；二是個(gè)別銷售人員向投資者發(fā)送未經(jīng)審核的基金宣傳推介材料，評(píng)價(jià)某基金經(jīng)理和某基金產(chǎn)品時(shí)無客觀證據(jù)支撐；三是該行重慶融僑半島社區(qū)支行（以下簡(jiǎn)稱支行）通過互聯(lián)網(wǎng)向投資者宣傳推介基金產(chǎn)品，興業(yè)銀行重慶分行未對(duì)支行互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷行為進(jìn)行統(tǒng)一管理并監(jiān)控留痕。

此外，3月16日，重慶證監(jiān)局披露兩則行政監(jiān)管措施劍指重慶當(dāng)?shù)貎杉疑鲜秀y行，重慶銀行、重慶農(nóng)商行均因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被出具警示函。天天基金網(wǎng)提醒投資者關(guān)注這些情況。

其中，重慶銀行存在未針對(duì)銷售公募基金產(chǎn)品準(zhǔn)入設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或?qū)ｉT小組、未對(duì)部分基金產(chǎn)品宣傳材料進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見等問題。重慶農(nóng)商行存在支行個(gè)別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進(jìn)行了基金宣傳推介活動(dòng)等問題。

天天基金網(wǎng)提醒廣大投資者，基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)現(xiàn)象仍需警惕。投資者應(yīng)在購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，關(guān)注基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)情況，確保自身權(quán)益不受損失。同時(shí)，投資者也可以通過天天基金網(wǎng)了解更多關(guān)于基金的信息，為投資決策提供參考。

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