上證報中國證券網(wǎng)訊(記者 湯立斌)“如今，中國私募股權基金的投資策略呈現(xiàn)出多元化的趨勢，不斷滿足投資者的需求，促進行業(yè)提高競爭力和創(chuàng)新力?！便y河證券執(zhí)行委員會委員、業(yè)務總監(jiān)劉冰說。

第十八屆中國私募股權基金中期戰(zhàn)略會議暨2023年中國銀河專業(yè)交易戰(zhàn)略聯(lián)賽半年度頒獎典禮日前在北京舉行。劉冰在接受《上海證券報》采訪時表示，中國資產(chǎn)管理市場的客戶群不斷擴大，公募基金的降費迫使券商行業(yè)向買家轉型，以滿足客戶多樣化的需求。與此同時，金融技術在財富管理業(yè)務中的應用不斷深入，不斷推動券商等金融企業(yè)提高服務水平和效率。

私人投資策略多元化發(fā)展 提高行業(yè)創(chuàng)新能力

今年7月，《私募股權基金監(jiān)督管理條例》(以下簡稱《私募股權條例》)的頒布，標志著中國私募股權基金行業(yè)進入了一個全新的發(fā)展階段，對行業(yè)具有里程碑意義。

劉冰認為，私募規(guī)則的頒布明確規(guī)定了私募基金的籌資、備案、投資等環(huán)節(jié)，加強了私募基金管理人等監(jiān)管政策，給中小型私募基金的規(guī)范發(fā)展和風險控制帶來了更清晰的指導和要求，有利于行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

“近年來，我國私募股權產(chǎn)業(yè)在監(jiān)管環(huán)境、投資策略、國際化發(fā)展等方面發(fā)生了巨大變化。”劉冰表示，目前，一些綜合性大型私募股權基金正在增長，一些致力于特定領域的私募股權基金經(jīng)理正在逐漸嶄露頭角?！斑@種變化有助于提高行業(yè)的專業(yè)性和運營效率，為投資者提供更加多樣化的選擇?！?/p>

在劉冰看來，私募股權基金的投資策略呈現(xiàn)出多元化的趨勢，有利于滿足投資者的不同需求，提升私募股權基金行業(yè)的競爭力和創(chuàng)新力。

他還提到，一些強大的私募股權基金開始擴大外國市場，加強與外國投資機構的合作，引入外國投資理念和策略。“這種變化有助于提高私募股權基金的全球競爭力，為海外投資者提供更多參與中國市場的機會。”

公募降費 迫使券商行業(yè)向買方轉型。

近年來，隨著居民財富的增加和金融產(chǎn)品的蓬勃發(fā)展，中國資產(chǎn)管理市場的客戶群不斷擴大。數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月底，公募基金規(guī)模首次超過銀行理財規(guī)模，達到27.69萬元，成為中國資產(chǎn)管理行業(yè)最大的子行業(yè)。

以投資者利益為第一，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。從7月份開始，多家頭部基金企業(yè)宣布降低基金管理費率和托管費率，中小型基金公司也紛紛加入降費團隊。

“對于證券公司的財富管理業(yè)務來說，公募基金管理費減少帶來的直接影響是行業(yè)本期收益可能會減少，更深層次的影響是迫使行業(yè)向買家轉型?！眲⒈毖圆恢M地說。

他認為，未來券商財富管理市場拓展的重要方向是通過適當調(diào)整對產(chǎn)品交易和認購費的依賴，通過基金投資費的方式，主動將“賣家收費思維”獲利的部分與投資者的利益綁定起來。

劉冰說：“證券公司必須適應客戶需求的多樣化，提供更加全面、專業(yè)、定制、差異化的資產(chǎn)管理服務。

據(jù)報道，目前銀河證券的主要發(fā)展方向包括:提供綜合性和一站式資產(chǎn)管理服務，提供傳統(tǒng)金融產(chǎn)品，提供財務規(guī)劃、業(yè)務咨詢、風險控制、家庭信托等綜合服務；根據(jù)客戶不同的風險偏好和利潤預期，提供固定收益、權益、另類投資、海外投資等商品。提供靈活便捷的商品購買渠道，線下商店與線上平臺相結合，不斷加強科技賦能金融創(chuàng)新。

深化金融技術的應用 賦能券商財富管理服務質(zhì)量

談到未來私募行業(yè)的發(fā)展趨勢，劉冰認為，數(shù)據(jù)和技術將在私募基金公司的運營和決策中得到更廣泛的應用，為基金投資提供更準確、更可靠的支持，幫助基金經(jīng)理更快、更準確地做出投資組合優(yōu)化決策。

劉冰表示，目前金融科技在財富管理業(yè)務中的應用主要表現(xiàn)在四個方面:大數(shù)據(jù)應用、人工智能應用、非現(xiàn)場受理審批中金融科技的應用以及通過科技將銷售部門轉型為智能網(wǎng)點。

“金融技術在財富管理業(yè)務中的應用越來越深入，有助于提高券商等金融企業(yè)的服務水平和效率，更好地滿足客戶的個性化需求?！眲⒈f。

劉冰介紹，銀河證券近日推出了一站式金融服務平臺——“銀河天弓”，面向機構客戶。該平臺圍繞交易、風險控制、商品、數(shù)據(jù)、運營等核心服務場景，推出了數(shù)據(jù)服務、因素挖掘、戰(zhàn)略回溯測試、模擬交易、算法中心、戰(zhàn)略中心、場外衍生品查詢價格和交易等多項功能。

據(jù)了解，第十八屆中國私募股權基金中期戰(zhàn)略大會暨2023年中國銀河專業(yè)交易戰(zhàn)略聯(lián)賽半年度頒獎典禮由朝陽永續(xù)主辦，銀河證券聯(lián)合主辦，華安基金、銀河期貨聯(lián)合主辦。本次活動聚集了200多家機構，圍繞建設私募生態(tài)、AI和量化投資、大規(guī)模資產(chǎn)配置戰(zhàn)略等問題展開討論。

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