1月16日，海通證券舉辦了“2023年海通證券財(cái)富管理數(shù)字生態(tài)發(fā)布會(huì)”，這是海通證券自財(cái)富管理?xiàng)l線改革后的首場大型云端發(fā)布會(huì)，集中展示了財(cái)富管理理念和數(shù)字金融實(shí)踐的創(chuàng)新成果。

會(huì)上，海通證券發(fā)布了e海通財(cái)APP9.0全新版本，首次發(fā)布了“藍(lán)嶼”開放服務(wù)平臺(tái)，展示了私人銀行服務(wù)體系，推出了“通合魔方”金融產(chǎn)品服務(wù)品牌，展示了金融科技賦能財(cái)富管理成果，攜手德勤咨詢推出《證券行業(yè)線上服務(wù)生態(tài)建設(shè)白皮書》。海通證券提出了數(shù)字時(shí)代全新價(jià)值主張，探討證券行業(yè)未來生態(tài)模式，以期為推動(dòng)行業(yè)生態(tài)正向發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

海通證券董事長周杰提出，海通證券作為資本市場的重要參與者，以全面注冊制改革為牽引，通過“投、融、保、研”聯(lián)動(dòng)，以改革促發(fā)展，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，進(jìn)一步深化改革轉(zhuǎn)型，做深服務(wù)價(jià)值鏈，構(gòu)建客戶生態(tài)圈。

海通證券總經(jīng)理李軍表示，海通證券始終堅(jiān)持買方服務(wù)理念，用行動(dòng)和專業(yè)幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增長，為客戶帶來更多樣、更立體的服務(wù)體驗(yàn)，面向個(gè)人客戶提供綜合化的金融解決方案，面向機(jī)構(gòu)客戶提供定制化、個(gè)性化的金融解決方案。

海通證券副總經(jīng)理毛宇星表示，未來海通證券將繼續(xù)堅(jiān)持“科技引領(lǐng)”的發(fā)展理念，不斷推進(jìn)金融科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為客戶打造安全、可靠、極致的一站式的綜合金融服務(wù)，以高質(zhì)量金融科技服務(wù)引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

e海通財(cái)APP9.0正式亮相，九大新功能全新升級

十年風(fēng)雨征途。e海通財(cái)從最開始的網(wǎng)上開戶到自主研發(fā)APP、實(shí)現(xiàn)APP/PC雙屏聯(lián)動(dòng)，再到智能交易工具、直播間、理財(cái)商城等功能專區(qū)的逐步上線，e海通財(cái)品牌已經(jīng)走過了十年。

目前，e海通財(cái)已經(jīng)成為證券業(yè)APP的領(lǐng)軍者，月均用戶活躍數(shù)穩(wěn)居行業(yè)前五，累計(jì)總用戶超4500萬，為投資者提供一站式綜合理財(cái)投資服務(wù)的同時(shí)，還提供簡單便捷的財(cái)富管理服務(wù)與陪伴。

在財(cái)富管理新挑戰(zhàn)和新機(jī)遇下，e海通財(cái)為更好地滿足用戶新需求，經(jīng)過多年沉淀迭代，最新升級為APP9.0版本，并將APP內(nèi)涵從功能承載淬煉成了連接合作，一站式鏈接海通證券各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)服務(wù)。e海通財(cái)希望傳達(dá)無界品牌內(nèi)核，以APP為基，以終為始，串聯(lián)融合超過60家基金公司、500家余名基金經(jīng)理，打造集團(tuán)生態(tài)、行業(yè)生態(tài)、用戶生態(tài)于一體的超級入口，構(gòu)建內(nèi)涵豐富、萬物互聯(lián)的金融平臺(tái)，協(xié)同共生、聚力共贏。

讓投資回歸價(jià)值，讓產(chǎn)品回歸體驗(yàn)。海通證券數(shù)字金融部移動(dòng)產(chǎn)品負(fù)責(zé)人表示，“我們希望能回歸初心，讓投資者在投資過程中有獲得感和良好的體驗(yàn)感。因此，我們在APP設(shè)計(jì)上做減法，降低用戶學(xué)習(xí)和使用成本，通過簡單純粹的設(shè)計(jì)，讓用戶體驗(yàn)回歸初心；在場景上做加法，做深專業(yè)場景，通過簡單易懂的場景幫助客戶作出合理的投資決策，做難而正確的事?！?/p>

具體來看，e海通財(cái)APP9.0推出了全新視覺體驗(yàn)、“通合魔方”特色理財(cái)功能、ETF研究院、ETF定投+、賬戶全景功能、通財(cái)圈等9大功能，完成視覺、交互、感知三維提升，塑造品牌重大升級。

全新視覺交互，產(chǎn)品回歸體驗(yàn)。A股投資主體逐漸年輕化，適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)的年輕人正在影響和改變當(dāng)下的APP理財(cái)工具。為了滿足新生代投資者對證券APP“易用、好用”的需求，e海通財(cái)9.0回歸用戶體驗(yàn)，打造了全新視覺交互，拒絕復(fù)雜交互，也不堆砌功能，不僅為用戶帶來高品質(zhì)、專業(yè)化、年輕化的投資體驗(yàn)，還進(jìn)行了更深入的功能挖掘和更全面的場景覆蓋，從以往的“能用”進(jìn)化到“易用”“好用”。e海通財(cái)9.0打造一個(gè)讓所有人便捷投資且輕松有趣的金融生態(tài)圈，這個(gè)金融生態(tài)圈的第一站就是用戶中心。

為個(gè)人客戶創(chuàng)造“最透明的 Alpha”。對于新生代年輕人而言，財(cái)富積累、投資理念和經(jīng)驗(yàn)均處于成長周期，安心定投是非常適合的投資方式。對此，e海通財(cái)9.0推出“微笑投”產(chǎn)品，通過專業(yè)、深入的投研體系支撐“微笑投”投資體驗(yàn)。在e海通財(cái)APP推薦的每一只定投產(chǎn)品的背后，都包含了海通投研部門對全市場一萬多只基金的凈值與倉位數(shù)據(jù)的集合與量化分析。僅2022年，在e海通財(cái)上定投的累計(jì)定投金額增長高達(dá)119.55%，累計(jì)參與定投的有效戶數(shù)增加61.96%。

打造泛金融服務(wù)，力求長期陪伴的回報(bào)。財(cái)富管理不再是對單一金融產(chǎn)品的關(guān)注，更多地轉(zhuǎn)向?qū)蛻舻呐惆榉?wù)，陪伴用戶的全生命周期投資及其成長需要。圍繞著新用戶需求，以及面對年輕投資者熱衷于分享和交流的特征，e海通財(cái)9.0全新推出“通財(cái)圈”功能，滿足年輕投資者社交、互動(dòng)的需求。作為一款社區(qū)內(nèi)容產(chǎn)品，“通財(cái)圈”為社區(qū)用戶構(gòu)建了一個(gè)平等對話、分享理財(cái)資訊和投資經(jīng)驗(yàn)的生態(tài)空間。與此同時(shí)，通財(cái)圈與多家頭部基金公司達(dá)成合作，每天生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)內(nèi)容超過百篇，打造健康的社區(qū)生態(tài)，傳遞健康的投資理念并相互成就。

e海通財(cái)旨在跨越泛金融概念邊界，圍繞以客戶實(shí)際訴求為導(dǎo)向的服務(wù)場景，將原有低頻的、單一的交互場景轉(zhuǎn)化為高頻的、綜合的場景，從而更好地服務(wù)客戶的綜合價(jià)值訴求，構(gòu)建更長期、更深入的綁定性關(guān)系。

“藍(lán)嶼”數(shù)字化生態(tài)服務(wù)平臺(tái)，做能力與客戶的連接者

面對高速增長的賽道，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)該堅(jiān)守的初心是什么？海通證券數(shù)字金融部總經(jīng)理?xiàng)钷北硎?，“我們的初心是讓客戶擁有更好的理?cái)體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富持續(xù)的正向增長。在互聯(lián)網(wǎng)流量紅利已逐漸消逝的年代，和合作伙伴共同做好客戶的深度陪伴，變用戶為粉絲，變流量為留存?！?/p>

針對共同開展經(jīng)營的生態(tài)伙伴，海通證券結(jié)合e海通財(cái)APP 9.0 中的圈子等諸多場景，打造了藍(lán)嶼平臺(tái)，涵蓋了內(nèi)容運(yùn)營、客戶分析、精準(zhǔn)營銷、流量分發(fā)等關(guān)鍵中臺(tái)能力，開放給機(jī)構(gòu)伙伴使用。楊薇表示，“我們希望提供給客戶的不再是單一的工具及產(chǎn)品，而是圍繞客戶具體場景提供解決方案?！?/p>

作為海通證券面向基金公司和部分合作機(jī)構(gòu)推出的數(shù)字化生態(tài)服務(wù)中臺(tái)，藍(lán)嶼致力于服務(wù)“一個(gè)海通”理念，以金融科技數(shù)字化底座為基礎(chǔ)，構(gòu)建一個(gè)開放、融合、共生的數(shù)字金融生態(tài)，以更好地滿足更加多元和細(xì)分的客戶群體的迭代需求。

做能力與客戶的連接者，力求從更加長期、信任的客戶關(guān)系中獲得AUM的穩(wěn)步增長。藍(lán)嶼的首要價(jià)值是滿足客戶需求，并賦能合作伙伴。藍(lán)嶼既面向基金公司、一線投顧及其他生態(tài)伙伴，又通過數(shù)字化的方式與客戶建立溝通，提供端到端的線上服務(wù)。

鏈接復(fù)雜的能力，提供簡單的價(jià)值。藍(lán)嶼圍繞著客戶需求搭場景，提供“場景化”解決方案，同時(shí)具備很強(qiáng)的用戶思維，鏈接機(jī)構(gòu)的復(fù)雜能力，留給客戶卻是簡單和場景化的應(yīng)用，為客戶提供更加豐富、便利、輕量化的服務(wù)。

建設(shè)開放服務(wù)生態(tài)，最終目標(biāo)是打通財(cái)富管理服務(wù)的“最后一公里”。在藍(lán)嶼平臺(tái)的賦能下，合作伙伴可以更專注于專業(yè)建議和客戶服務(wù)，并針對客戶生命周期的重要節(jié)點(diǎn)進(jìn)行互動(dòng)支持。通過藍(lán)嶼為客戶與合作伙伴搭建橋梁，提供接觸客戶、理解客戶、服務(wù)客戶、挖掘客戶的機(jī)會(huì)與工具，形成線上服務(wù)的閉環(huán)。

基于藍(lán)嶼打造樂高式即插即用的數(shù)字化運(yùn)營中臺(tái)。在數(shù)字金融生態(tài)中，不同合作伙伴的經(jīng)營目標(biāo)和方式各有不同，而且需求也會(huì)迭代更新，海通證券基于藍(lán)嶼打造了“樂高式”即插即用的數(shù)字化運(yùn)營中臺(tái)，幫助生態(tài)合作伙伴開展差異化運(yùn)營服務(wù)，同時(shí)降低合作方的渠道營銷成本，提升了獲客能力。

構(gòu)建私人銀行服務(wù)體系，回歸高凈客戶最核心需求

伴隨著社會(huì)財(cái)富的積累，高凈值客戶的財(cái)富管理成為各大金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，國內(nèi)也在探索業(yè)務(wù)開展模式。海通證券私人銀行部總經(jīng)理王漢東表示，“我們討論財(cái)富傳承，我們真正在討論的是什么？我們其實(shí)是在討論如何向家族世代傳承財(cái)富正能量，我們在討論讓更多百年老店成為現(xiàn)實(shí)，我們在討論可持續(xù)的產(chǎn)業(yè)積累?！?/p>

但從行業(yè)展業(yè)情況來看，私人銀行業(yè)務(wù)的主要服務(wù)仍以超高的權(quán)益讓利、復(fù)雜優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品優(yōu)先配置等作為主要差異化要點(diǎn)，在高凈值客戶真正差異化的訴求上，如“家族傳承”、“財(cái)富管理”、“企業(yè)經(jīng)營”等方面的關(guān)注度反而有限。

關(guān)注到高凈值客戶的需求痛點(diǎn)，為了真正滿足其核心訴求，海通證券全面打造了私人銀行服務(wù)體系，在本次發(fā)布會(huì)上首次發(fā)布。海通證券私人銀行部以高凈值客戶為特定服務(wù)對象，以私行顧問為紐帶，集結(jié)集團(tuán)各領(lǐng)域?qū)＜覉F(tuán)隊(duì)和資源，真正做到從客戶立場出發(fā)，為滿足其財(cái)富管理、企業(yè)經(jīng)營、家族治理等全方位需求提供綜合解決方案，致力于打造卓爾不群的精品私行。

具體到業(yè)務(wù)服務(wù)方面，海通足球不僅為客戶提供基于深刻產(chǎn)業(yè)認(rèn)知的資產(chǎn)配置服務(wù)、創(chuàng)新投融資工具服務(wù)、企業(yè)家生態(tài)圈服務(wù)、定制化財(cái)富規(guī)劃服務(wù)；同時(shí)，為客戶提供醫(yī)療、養(yǎng)老、教育、法稅等非金融權(quán)益服務(wù)和關(guān)懷。

依托于海通證券的頭部券商資源和內(nèi)部強(qiáng)大的投行、投研、投顧基因，私人銀行部能做到以深刻的產(chǎn)業(yè)認(rèn)知為基礎(chǔ)，從產(chǎn)業(yè)邏輯出發(fā)，為私人客戶賦能，幫助私人客戶基于產(chǎn)業(yè)發(fā)展的內(nèi)生邏輯進(jìn)行資產(chǎn)配置，捕捉高勝率的行業(yè)投資機(jī)會(huì)。

當(dāng)前，海通證券在深圳、廣州、上海、青島、北京等地的私行分中心即將陸續(xù)開業(yè)，并建立專業(yè)的屬地化私行團(tuán)隊(duì)，融合商業(yè)銀行私行成功經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮券商投行投顧優(yōu)勢，打造券商系私人銀行新標(biāo)桿。海通證券將建立線下私行分中心、線上APP端的專屬服務(wù)模式，以更加易用、易獲的形式向客戶輸出高水平的私人銀行服務(wù)。

“通合魔方”亮相，金融產(chǎn)品服務(wù)新實(shí)踐

發(fā)布會(huì)上，海通證券“通合魔方”金融產(chǎn)品服務(wù)品牌首次正式亮相?！巴ê夏Х健睆牧私馔顿Y需求、了解金融產(chǎn)品、了解市場狀態(tài)三個(gè)維度出發(fā)，打造涵蓋產(chǎn)品、服務(wù)、系統(tǒng)、陪伴的金融產(chǎn)品服務(wù)體系，給客戶提供最合適的產(chǎn)品。

海通證券金融產(chǎn)品部總經(jīng)理葉康表示，“我們打造‘通合魔方’的初心就是為了解決金融產(chǎn)品投資中‘不匹配’的痛點(diǎn)，我們希望通過完美匹配讓客戶享受高質(zhì)量的投資持有體驗(yàn)?！彼^“不匹配”的痛點(diǎn)，即“產(chǎn)品與客戶需求不匹配、與市場環(huán)境不匹配”。

“通合魔方”的核心目標(biāo)是幫助客戶合理配置資產(chǎn)，選擇合適的金融產(chǎn)品。不論是順境還是逆境的投資環(huán)境下，“通合魔方”都致力于更好地為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值?？蛻糁煌ㄟ^轉(zhuǎn)動(dòng)“通合魔方”，便可以全方位360度享受“合”的金融產(chǎn)品投資體驗(yàn)。

海通證券基于頭部券商的強(qiáng)大優(yōu)勢，首先對全市場的主流金融產(chǎn)品進(jìn)行全覆蓋，并與市場上優(yōu)秀的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)建立了良好合作關(guān)系。基于內(nèi)部強(qiáng)大的投研能力，建立了基于買方視角、定量與定性相結(jié)合的金融產(chǎn)品研究體系。以公募基金為例，通過模型分析打分，從全市場1萬只基金中嚴(yán)選出“魔方300產(chǎn)品研選池”。研選池下，根據(jù)不同底層資產(chǎn)、不同投資策略，細(xì)分構(gòu)建不同的產(chǎn)品池。最終，將細(xì)分產(chǎn)品與客戶需求進(jìn)行準(zhǔn)確匹配，優(yōu)先選擇投資邏輯清晰、風(fēng)格不漂移的金融產(chǎn)品，力爭做到客戶得到的就是客戶需要的產(chǎn)品。

金融科技賦能財(cái)富管理，繪制數(shù)字海通2.0藍(lán)圖

金融科技賦能業(yè)務(wù)，是證券行業(yè)歷久彌新的課題。近來在協(xié)會(huì)的鼓勵(lì)下，其重要性又上了一個(gè)臺(tái)階。近日，中證協(xié)向券商下發(fā)了《網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃（2023-2025）》征求意見稿，鼓勵(lì)有條件的券商未來三年信息科技平均投入金額不少于平均凈利潤的8%或平均營業(yè)收入的6%，有條件的券商積極推進(jìn)新一代核心系統(tǒng)的建設(shè)，開展核心系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級工作。

海通證券作為頭部券商，一直以來高度重視金融科技。近年來，海通證券不斷加強(qiáng)金融科技投入，2018年至今金融科技投入超35億，科技投入增長近7倍，信息技術(shù)人員增長近8倍，通過不斷夯實(shí)自身基礎(chǔ)，全面賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。

站在時(shí)代機(jī)遇面前，金融科技的未來能力建設(shè)路徑是什么？海通證券在構(gòu)建怎樣的能力藍(lán)圖？對此，海通證券軟件開發(fā)中心副總經(jīng)理王曉平表示，“我們堅(jiān)持走自主可控科技發(fā)展道路，深入挖掘用戶需求，形成多維度用戶服務(wù)體系，構(gòu)建科技創(chuàng)新開放生態(tài)?！?/p>

堅(jiān)持走自主可控科技發(fā)展道路。海通證券在行業(yè)中率先啟動(dòng)了“分布式、全內(nèi)存、高并發(fā)、低延遲”的新一代核心交易系統(tǒng)自主研發(fā)工作，提供全業(yè)務(wù)、端到端的低延時(shí)交易服務(wù)，支持靈活部署方式和水平擴(kuò)展能力，各項(xiàng)性能均處于行業(yè)領(lǐng)先水平，全方位滿足用戶專業(yè)化、個(gè)性化交易需求。

為了更好地服務(wù)機(jī)構(gòu)用戶的極速需求，海通之前采用軟硬一體化的架構(gòu)打造了新一代極速行情系統(tǒng)，立足全球視野，多站點(diǎn)提供服務(wù)，提供多樣化、極簡化接入方式，解決投資者接入的最后一公里問題。同時(shí)，海通證券深入挖掘用戶需求，通過構(gòu)建用戶畫像、金融產(chǎn)品和金融陪伴服務(wù)畫像，形成多維度用戶服務(wù)體系。

海通證券還致力于構(gòu)建科技創(chuàng)新開放生態(tài)，通過聯(lián)合創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室，攜手產(chǎn)、學(xué)、研、用探索聯(lián)合創(chuàng)新之路，為各類新技術(shù)在海通研究和探索提供良好的創(chuàng)新環(huán)境。海通證券積極牽頭推進(jìn)行業(yè)信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，承擔(dān)多項(xiàng)行業(yè)前瞻性課題研究，自主創(chuàng)新能力不斷提升。截至目前已獲得專利授權(quán)15項(xiàng)、軟件著作權(quán)近70項(xiàng)，均處于行業(yè)前列。

線上服務(wù)生態(tài)白皮書，探索數(shù)字增長動(dòng)力

海通證券還聯(lián)手專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)，共同探討行業(yè)未來生態(tài)模式，探索基于券商資源稟賦下的能力成長。海通證券與德勤咨詢共同撰寫并發(fā)布了《證券行業(yè)線上服務(wù)生態(tài)建設(shè)白皮書》（以下簡稱《白皮書》），旨在梳理市場增長機(jī)遇、梳理客戶價(jià)值主張、明確機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型方向、分享行業(yè)領(lǐng)先嘗試，希望推動(dòng)證券機(jī)構(gòu)在新的轉(zhuǎn)型階段有效把握客戶動(dòng)向脈絡(luò)，實(shí)現(xiàn)生態(tài)共建共贏。

根據(jù)《白皮書》，經(jīng)歷了一段時(shí)間的市場反應(yīng)低迷后，預(yù)計(jì)證券機(jī)構(gòu)的個(gè)人客戶、機(jī)構(gòu)客戶與企業(yè)客戶的金融服務(wù)需求將在2023年初全面爆發(fā)。其中，個(gè)人客戶的財(cái)富管理規(guī)模將以年化15%的速度加速增長，將在未來2年達(dá)到350萬億規(guī)模，這些資金的機(jī)構(gòu)化管理率也將大幅度提升。企業(yè)客戶與機(jī)構(gòu)客戶在綜合服務(wù)方面的需求也將迎來全面爆發(fā)。

需求端全面爆發(fā)，供給端卻高度集中?！栋灼奉A(yù)計(jì)財(cái)富管理市場將是一個(gè)“飽和競爭、贏家通吃“的市場，預(yù)計(jì)僅有10%-20%的機(jī)構(gòu)可以抓住增長的機(jī)會(huì)，而落后機(jī)構(gòu)甚至將面臨增長衰退。面對全新的價(jià)值訴求，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的水平將決定機(jī)構(gòu)響應(yīng)與滿足客戶需求的能力。相較于構(gòu)建技術(shù)應(yīng)用，能否圍繞客戶開展經(jīng)營、充分理解客戶訴求、能否利用生態(tài)的力量彌補(bǔ)自身短板、能夠以敏捷的姿態(tài)整合自身的能力提供創(chuàng)新服務(wù)，這些數(shù)字化的“軟能力”可能更為重要。

德勤中國副首席執(zhí)行官劉明華表示，“通用化的數(shù)字化能力已經(jīng)不足以幫助證券機(jī)構(gòu)獲得優(yōu)勢競爭力，證券機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)捕捉并理解客戶價(jià)值主張的快速變化，圍繞客戶需求整合生態(tài)合作伙伴的力量，以數(shù)字化手段全面重構(gòu)服務(wù)形態(tài)，實(shí)現(xiàn)從過往流量模式轉(zhuǎn)向客戶深度經(jīng)營、從單打獨(dú)斗到生態(tài)共贏的轉(zhuǎn)型?！?/p>

不同客戶的需求也存在較大差異，更年輕、更專業(yè)、更家庭化的個(gè)人客戶追逐更具綜合性、定制化、強(qiáng)交互、場景化的服務(wù)；企業(yè)客戶圍繞自身的經(jīng)營發(fā)展，在原有的上市服務(wù)外，要求平臺(tái)化、直連化系統(tǒng)服務(wù)，超出融資以外的綜合財(cái)務(wù)管理與企業(yè)經(jīng)營支持；機(jī)構(gòu)客戶在最基礎(chǔ)的交易服務(wù)之外，希望券商機(jī)構(gòu)可以提供中后臺(tái)的全面托管、更綜合的數(shù)據(jù)服務(wù)以及面客經(jīng)營觸點(diǎn)的全面支持。

圍繞著客戶的服務(wù)需求，在客戶側(cè)，機(jī)構(gòu)應(yīng)依托生態(tài)能力構(gòu)建相關(guān)創(chuàng)新服務(wù)場景，以更貼合客戶的服務(wù)贏得客戶長期陪伴機(jī)會(huì)，以長期陪伴贏得數(shù)據(jù)儲(chǔ)備，以數(shù)據(jù)儲(chǔ)備強(qiáng)化服務(wù)水平，構(gòu)建客戶側(cè)的正循環(huán)；在生態(tài)側(cè)，以客戶資源吸引生態(tài)伙伴，以伙伴能力進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)豐富度與專業(yè)程度，最終發(fā)揮雙邊效應(yīng)，形成業(yè)務(wù)增長的飛輪。

《白皮書》認(rèn)為，機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采用跟隨策略，而是應(yīng)該主動(dòng)作為，走出新路，避免將新時(shí)代的紅利拱手讓人。對于所有致力于實(shí)現(xiàn)下階段數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)先的機(jī)構(gòu)而言，均應(yīng)該做到“三個(gè)貫徹”原則，即“堅(jiān)持客戶驅(qū)動(dòng)”、“堅(jiān)持生態(tài)共贏”、“堅(jiān)持中臺(tái)沉淀”。

從e海通財(cái)1.0至今，已經(jīng)陪伴投資者走過了10個(gè)春秋。從交易平臺(tái)到深度陪伴，從賣方視角到客戶驅(qū)動(dòng)，從C端運(yùn)營到B端賦能，海通證券希望通過e海通財(cái)和藍(lán)嶼平臺(tái)連接更多財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，與更多生態(tài)合作伙伴實(shí)現(xiàn)共生共贏、探索無界的愿景，陪伴客戶獲得更好的理財(cái)體驗(yàn)與投資回報(bào)。

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