在上一篇文章里，我們探討了電信詐騙出現(xiàn)向線下交付現(xiàn)金、黃金轉變的趨勢。若要有效防范此類詐騙，就必須了解其背后的運作機制。實際上，騙子不僅善于編造謊言，更是擅長利用人性弱點的高手。

3.1線下交付方式的統(tǒng)計分析

依據(jù)某省公安發(fā)布的最新統(tǒng)計，電詐“兩金”（現(xiàn)金、黃金）洗錢線下交付主要有三類情況。一是受害人自行送往指定地點，占比高達69.7%；二是嫌疑人上門見面交付，占比25%；三是通過郵寄方式，占比5.3%。這組數(shù)據(jù)表明，騙子傾向于讓受害人主動交付，這樣既降低了自身暴露風險，又利用了受害人的“配合心理”。

3.2網(wǎng)約車投送模式的興起

自2024年起，網(wǎng)約車投送成為常用的交付方式之一。騙子會指導受害人把黃金、現(xiàn)金偽裝成常見物品，如藥品或汽車零配件，以此獲取網(wǎng)約車司機的信任。其操作流程通常為：首先，受害人按騙子指令購買黃金或提取現(xiàn)金；接著，將財物打包或藏匿；然后，通過手機下單網(wǎng)約車、貨拉拉等服務；再在包裝上注明“貴重物品、禁止開箱”等提醒；最后，運送到指定地點。我市今年3月破獲的一起案件中，犯罪團伙通過境外聊天軟件“紙飛機”遙控指揮，利用無人機盯梢，在某區(qū)收取詐騙贓款20余萬元，使交付過程更隱蔽。

3.3郵寄交付的隱蔽操作

郵寄方式雖占比小，但隱蔽性強。騙子通常要求受害人將黃金、現(xiàn)金藏入奶粉罐、茶葉盒等日常用品中，使用普通快遞，填寫虛假物品名稱和價值，并寄往外地指定地址，以避免本地交付風險。我市某起案件中，受害人就將購買的黃金藏入奶粉罐中寄出。

3.4上門取貨的信任建立

在25%的上門見面交付案例中，騙子會精心設計“驗資取貨人員”身份。例如某起案件，騙子安排一名男子上門，聲稱是“工作人員”來收取黃金進行“驗資”。其操作流程一般包括：冒充金融機構工作人員或執(zhí)法人員，攜帶偽造工作證件，戴口罩遮擋面部特征，強調流程的“官方性”和“保密性”，還要求受害人刪除所有聊天記錄和聯(lián)系方式。

3.5復合型交付

有些詐騙會采用多種交付方式結合。我市某區(qū)今年1月破獲的案件中，犯罪嫌疑人李某使用“飛機”聊天軟件安排同伙張某在另一城區(qū)長期簽收各地被詐騙受害人寄來的現(xiàn)金包裹。這種復合型方式能分散風險，適應不同受害人心理接受度，提高資金轉移效率和成功率。

3.6交付地點的精心選擇

騙子選擇交付地點通?？紤]以下因素：一是隱蔽性，如草叢、垃圾箱、配電箱等；二是人流量，要有一定人流但不過于偏僻；三是交通便利，便于取款人員快速撤離；四是監(jiān)控盲區(qū)，選擇攝像頭覆蓋少的區(qū)域。我市某地一起案例中，受害人被要求將4.6萬元現(xiàn)金包裹放置于某酒店對面路邊綠化帶內(nèi)的供電箱中，符合隱蔽性和便利性要求。

4.1官方反詐工具的應用

我們應充分利用以下反詐工具：國家反詐中心APP，具備高效預警勸阻提示、快速舉報涉詐線索、全面反詐防騙知識等功能，最新版本升級了AI實時防騙功能，可實時識別詐騙電話和信息；96110預警勸阻專線，接到預警應立即接聽；12381涉詐預警勸阻短信，收到應提高警惕；跨境提醒服務，2025年3月工信部推出，接聽境外電話時會彈出提醒內(nèi)容。

4.2話術識別的關鍵要點

《2025版防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳手冊》提煉了20個防詐關鍵詞，是對詐騙話術的解析與反制。針對現(xiàn)金和黃金交付的關鍵識別要點如下：絕對話術識別方面，“絕對保密”，公檢法不會要求絕對保密和刪除聊天記錄；“立即執(zhí)行”，真正官方機構不會要求立即轉賬或購買黃金；“安全賬戶”，公檢法機關沒有“安全賬戶”。理由識別方面，“資金審查”，任何要求購買黃金、提供現(xiàn)金的“資金審查”都是詐騙；“解封賬戶”，銀行賬戶凍結只能通過官方渠道解凍，不會要求現(xiàn)金或黃金；“高收益無風險”，承諾“黃金投資零風險穩(wěn)賺”的都是詐騙。操作識別方面，“遠程操作”，要求下載屏幕共享軟件開啟遠程控制的都是詐騙；“線下交付”，要求將現(xiàn)金和黃金通過快遞、網(wǎng)約車運送到指定地點或安排“工作人員”上門拿取的都是詐騙；“指定包裝”，要求將黃金、現(xiàn)金藏入特定容器或偽裝的都是詐騙。

4.3購買黃金的風險防范

針對黃金相關詐騙，應遵循以下原則：選擇正規(guī)渠道，如銀行、國有金店和持牌機構，警惕非官方APP、微信私聊推薦的“特殊渠道”；警惕異常購買行為，如年齡較大、購買數(shù)量不符合自身需求、傾向購買投資金條、不關注價格只在意克數(shù)重量、單次購買克數(shù)較多等；拒絕私下交易，切勿相信“低價黃金、熟人或平臺回購”等；核實身份信息，任何單位都不會要求個人購買虛擬貨幣或黃金進行“驗資”或“資產(chǎn)保全”。

4.4操作行為的風險控制

轉賬前要做到“三問”：我認識對方嗎？對方說得合理嗎？有官方確認嗎？黃金交易要做到“四不”：不購買來源不明的黃金，不相信“內(nèi)部渠道”的黃金信息，不進行無正規(guī)場所的黃金交易，不接受上門取貨的黃金交易。交付行為要做到“五拒絕”：拒絕將現(xiàn)金或黃金放到戶外指定地點，拒絕通過網(wǎng)約車、快遞等方式寄送現(xiàn)金或黃金，拒絕陌生人上門收取現(xiàn)金或黃金，拒絕在非正規(guī)場所進行黃金交易，拒絕按照對方要求包裝、偽裝黃金、現(xiàn)金。

4.5重點易受騙人群

一是老年人，多起案件中老年人受騙居多，建議子女加強對老年人的反詐宣傳，幫助其下載國家反詐中心APP。二是高收入人群，騙子會獲取其信息，以投資、理財、租房等理由接近，此類人群應提高警惕，大額投資要通過正規(guī)渠道。三是獨居人群，缺乏提醒更容易受騙，遇到可疑聯(lián)系應提高警惕并及時向警方咨詢。

通過分析可知，騙子誆騙受害人交付現(xiàn)金、黃金的手段不斷升級演變，呈現(xiàn)出智能化、隱蔽化、專業(yè)化特征。每位市民都不應忽視反詐知識的學習，在信息時代，每個人都可能成為詐騙目標。只有提高防范意識、掌握識別技巧、利用官方反詐工具，才能保護好財產(chǎn)安全。全民反詐需要全社會共同參與，讓我們攜手共建無詐社會，守護好“錢袋子”。

貴州公安特別提醒：反詐是持久戰(zhàn)，騙子手法不斷翻新，但萬變不離其宗，就是利用人性弱點。只要我們保持理智，不貪小利，不輕信他人，就能在這場博弈中占據(jù)主動，讓騙子無機可乘。

原標題：《為什么電詐案件中，受害人會愿意向陌生人交付現(xiàn)金、黃金？（二）》

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