近日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，該辦法將于2026年1月1日正式施行。

新規(guī)中備受關(guān)注的一點(diǎn)是，此前“個人存取現(xiàn)金超過5萬元需登記資金來源”的規(guī)定被取消，這一調(diào)整與此前的征求意見稿內(nèi)容保持一致。

按照新規(guī)要求，今后個人在銀行辦理取款業(yè)務(wù)時，銀行不再對所有客戶“一刀切”地進(jìn)行資金來源詢問，而是會根據(jù)實(shí)際風(fēng)險狀況來決定是否需要進(jìn)一步了解相關(guān)信息。

具體來說，當(dāng)交易存在較高洗錢風(fēng)險時，銀行將采取“強(qiáng)化調(diào)查”措施，詳細(xì)了解資金的來源和用途；而對于風(fēng)險較低的情形，則會簡化調(diào)查流程。

這一變化既優(yōu)化了金融服務(wù)體驗(yàn)，又能精準(zhǔn)防范洗錢等金融風(fēng)險，快轉(zhuǎn)發(fā)給身邊的人了解吧！

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