電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例

9月24日，劉先生通過(guò)微信小視頻平臺(tái)網(wǎng)購(gòu)了蘋(píng)果。收到包裹后，他發(fā)現(xiàn)快遞里附帶了一張印有二維碼的卡片。出于好奇，他掃碼進(jìn)入了一個(gè)聊天網(wǎng)站。該網(wǎng)站聲稱(chēng)，在群內(nèi)承接并轉(zhuǎn)發(fā)廣告就能獲取收益，累計(jì)到一定額度還能升級(jí)權(quán)限。起初，劉先生在群里搶單確實(shí)拿到了少量收益，之后在詐騙分子的誘導(dǎo)下，他升級(jí)為代理并進(jìn)行轉(zhuǎn)款投資。然而，后續(xù)詐騙平臺(tái)以“操作失誤導(dǎo)致賬戶凍結(jié)，需資金修復(fù)”為由，要求他購(gòu)買(mǎi)多筆黃金并寄出。最終，劉先生總共被騙496516.56元。

一、引子：蘋(píng)果還沒(méi)吃，先遇到了“誘餌”

劉先生拆開(kāi)網(wǎng)購(gòu)蘋(píng)果的快遞時(shí)，一份額外的“驚喜”悄悄出現(xiàn)——一張印著“掃碼領(lǐng)售后補(bǔ)貼”的彩色卡片，躺在泡沫墊之間。

網(wǎng)購(gòu)記錄的真實(shí)性、實(shí)體包裹的觸感，讓這張帶二維碼的卡片消除了他的第一道戒備。抱著“看看能領(lǐng)多少補(bǔ)貼”的好奇心，他用微信掃描了鏈接。可他不知道，這一掃，就走進(jìn)了一場(chǎng)涉案近50萬(wàn)元的詐騙劇本。

卡片跳轉(zhuǎn)的聊天網(wǎng)站看起來(lái)十分正規(guī)，“客服”迅速通過(guò)了他的好友申請(qǐng)，并將他拉進(jìn)一個(gè)聊天群。

群里十分熱鬧：有人曬出“接單3分鐘賺58元”的截圖，有人@客服詢問(wèn)“進(jìn)階任務(wù)怎么解鎖”，還有“管理員”定時(shí)發(fā)布“廣告轉(zhuǎn)發(fā)、點(diǎn)贊關(guān)注”等簡(jiǎn)單任務(wù)，標(biāo)注著“完成立返10 - 30元”。

這種“真實(shí)社群氛圍”的營(yíng)造，正是騙子的第一步：用群體效應(yīng)削弱人們的警惕心。

二、逐步深入：從“賺點(diǎn)小錢(qián)”到“發(fā)大財(cái)”的心理誘導(dǎo)

入群第一天，劉先生嘗試完成了3個(gè)點(diǎn)贊任務(wù)，不到10分鐘，15元傭金就到了他的微信零錢(qián)。“這錢(qián)賺得太輕松了”，他心里暗自高興。接下來(lái)的三天，他跟著群友做“搶單任務(wù)”，墊付50元購(gòu)買(mǎi)虛擬物品，轉(zhuǎn)手就能拿回60元，累計(jì)賺了近300元。

這時(shí)，“客服”開(kāi)始私下聯(lián)系劉先生：“您的賬戶等級(jí)太低，接不了高傭金任務(wù)。升級(jí)成代理后，不僅傭金翻倍，還能拿團(tuán)隊(duì)提成，昨天有群友升級(jí)后一天賺了幾千元呢?！?/p>

這番話精準(zhǔn)地?fù)糁辛巳诵摹?dāng)人嘗到不勞而獲的甜頭后，就會(huì)渴望得到更多。劉先生趕緊追問(wèn)升級(jí)條件，對(duì)方給出“繳納8800元代理保證金，完成3單進(jìn)階任務(wù)即可返還”的要求。

前期的小額返利早已讓他放下了戒心，他立刻轉(zhuǎn)了賬?？赏瓿扇蝿?wù)申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)時(shí)，系統(tǒng)卻彈出“操作異常，提現(xiàn)失敗”的提示。

“客服”馬上解釋?zhuān)骸笆悄鷵寙螘r(shí)手速太快觸發(fā)了風(fēng)控，賬戶被凍結(jié)了?！本o接著給出“解決方案”：“需要通過(guò)‘資產(chǎn)驗(yàn)證’來(lái)解除凍結(jié)，您在正規(guī)金店購(gòu)買(mǎi)黃金郵寄到指定地址，黃金價(jià)值會(huì)折算成‘解凍金’，驗(yàn)證通過(guò)后，保證金、傭金會(huì)一起返還給您。”

三、最終騙局：黃金成了騙子的“洗錢(qián)工具”

“正規(guī)金店購(gòu)買(mǎi)、能看到物流信息”，這兩個(gè)細(xì)節(jié)讓劉先生打消了最后一絲疑慮。他先在附近的金店花幾萬(wàn)元買(mǎi)了金條，按照對(duì)方提供的地址寄到了外省。第二天，“客服”說(shuō)：“驗(yàn)證金額不夠，至少要15萬(wàn)才能解鎖賬戶?！?/p>

此時(shí)的劉先生已經(jīng)陷入“損失厭惡”的心理陷阱——如果不繼續(xù)，之前的保證金和黃金就白費(fèi)了。他先后多次購(gòu)買(mǎi)黃金，從金條到金飾，累計(jì)花費(fèi)49萬(wàn)余元，快遞單攢了厚厚的一沓。直到最后一次郵寄后，“客服”再也沒(méi)有回復(fù)消息，聊天群也突然解散，他才意識(shí)到自己被騙了。

黃金騙局的底層邏輯：騙子讓受害人購(gòu)買(mǎi)黃金，是為了避開(kāi)銀行對(duì)大額轉(zhuǎn)賬的監(jiān)控。受害人寄出的黃金會(huì)被專(zhuān)人簽收，然后立即送到非法煉金點(diǎn)熔化成金塊，再通過(guò)地下渠道變賣(mài)，所得錢(qián)款最終兌換成虛擬貨幣流向境外。這種“實(shí)物轉(zhuǎn)移 - 變現(xiàn) - 跨境洗錢(qián)”的流程，比直接轉(zhuǎn)賬更難追蹤，也讓追贓挽損變得異常困難。

騙局拆解：

從四個(gè)維度解析此類(lèi)詐騙

1. 引流環(huán)節(jié)：借助快遞撒網(wǎng)，利用信任“釣魚(yú)”

騙子批量印制帶有二維碼的“售后補(bǔ)貼卡”，偽裝成“商家贈(zèng)品”，偷偷塞進(jìn)各種快遞包裹里。因?yàn)榻^大多數(shù)快遞中的商品、物流信息是真實(shí)的，這種“真實(shí)場(chǎng)景 + 虛假卡片”的組合，能讓用戶下意識(shí)地降低警惕。雖然是“廣撒網(wǎng)”（很少有用戶掃碼），但只要有人因?yàn)椤昂闷妗薄柏澬±睊叽a，就會(huì)進(jìn)入詐騙鏈條。這種模式成本極低（每張卡片成本不到1元），卻能借助快遞的“實(shí)體信任屬性”，提高詐騙的成功率。

2. 信任建立：“小額返利 + 社群演戲”同時(shí)進(jìn)行

騙子深知“信任建立法則”：先通過(guò)無(wú)需墊付的點(diǎn)贊任務(wù)，讓用戶建立“零風(fēng)險(xiǎn)”的認(rèn)知；再用小額墊付返利，打破用戶“不掏錢(qián)”的底線；最后依靠群里的“托”，營(yíng)造“人人都能賺錢(qián)”的假象。大部分受害者會(huì)因?yàn)椤坝H眼看到收益”而加大投入。刷單最初賺的錢(qián)，本質(zhì)上是騙子拋出的“魚(yú)餌”——用小成本讓用戶相信“這個(gè)平臺(tái)能賺錢(qián)”，為后續(xù)的詐騙做鋪墊。

3. 詐騙手段：利用“損失厭惡”套住受害者

當(dāng)受害人投入第一筆大額資金后，騙子會(huì)用“賬戶凍結(jié)”“任務(wù)失敗”等理由制造危機(jī)，利用人們“不愿損失已有投入”的心理，誘導(dǎo)其不斷追加資金。劉先生的經(jīng)歷就是典型案例：從幾千元到49萬(wàn)元，每一次投入都是為了“挽回之前的損失”，最終卻越陷越深。

4. 洗錢(qián)環(huán)節(jié)：黃金成為“資金轉(zhuǎn)移跳板”

黃金因?yàn)楸Ｖ敌詮?qiáng)、容易變現(xiàn)、難以追溯的特點(diǎn)，成為了騙子的“新目標(biāo)”。與直接轉(zhuǎn)賬相比，郵寄黃金可以避開(kāi)銀行反詐騙系統(tǒng)的監(jiān)控，而且實(shí)物交易的流程更具迷惑性，讓受害人誤以為“錢(qián)換成了實(shí)物，更安全”，卻不知道黃金一寄出，就變成了騙子的“變現(xiàn)工具”。

劉先生的案例并非個(gè)例。僅2024年，全國(guó)就發(fā)生了上千起“刷單 + 黃金”詐騙案，受害人大多是網(wǎng)購(gòu)頻繁、有兼職需求的群體。騙子的套路在不斷更新，但核心始終沒(méi)變：利用人性的貪婪與恐懼，用“小利益”引誘“大欲望”。

守住“不貪心、不輕信、不轉(zhuǎn)賬”的底線，就不會(huì)落入詐騙的圈套。

審簽｜萬(wàn)鵬舉

原標(biāo)題：《反詐提示·每周拆局｜第四期：快遞藏驚喜？劉先生網(wǎng)購(gòu)蘋(píng)果被騙近50萬(wàn)》

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