生活中，不少人去銀行取錢時都有過被詢問錢款用途、資金來源的經(jīng)歷。近日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，新規(guī)實施后，銀行將不再對所有取款人“一刀切”式詢問，而是依據(jù)客戶的風(fēng)險狀況決定是否進一步問詢。

舉例而言：

但若是出現(xiàn)以下情況：

值得注意的是，新規(guī)刪除了“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的要求。文件明確：金融機構(gòu)僅在面臨較高洗錢風(fēng)險時，才需了解資金的來源與用途；而對于低風(fēng)險情形，則采取簡化處理措施。

此次新規(guī)真正實現(xiàn)了“安全”與“便利”的平衡，既筑牢了金融安全的防線，又避免過度干預(yù)百姓的正常金融活動。畢竟，反洗錢針對的是利用金融系統(tǒng)從事違法活動的壞人，而非普通群眾。

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來源 | 央視新聞

編輯 | 周穎

一審 | 付騰梓

二審 | 楊蘭

終審 | 賈國勇

原標(biāo)題：《事關(guān)取錢，有新規(guī)定！》

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