鳳凰網(wǎng)財經(jīng)消息，11月28日，中國人民銀行發(fā)布的行政處罰公告顯示，華夏銀行因違反賬戶管理規(guī)定等10項違規(guī)行為，被處以警告，并沒收違法所得15.46萬元，同時罰款1365.5萬元，罰沒金額合計1381萬元。

具體的10項違規(guī)行為如下：

1.違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定；

2.違反清算業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

3.違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

4.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

5.違反人民幣流通管理規(guī)定；

6.違反信用信息的采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

7.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

8.未按規(guī)定保存客戶身份資料與交易記錄；

9.未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告；

10.與身份不明的客戶發(fā)生交易。

針對此次處罰，華夏銀行向鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《銀行財眼》作出回應(yīng)：“本次處罰是基于2022年中國人民銀行開展的綜合執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題作出的。我行對檢查發(fā)現(xiàn)的問題高度重視，深入剖析問題產(chǎn)生的原因，已迅速落實各項整改措施，目前涉及的問題已全部整改完畢。未來，華夏銀行將嚴格遵守監(jiān)管要求，持續(xù)加強內(nèi)控合規(guī)管理，促進業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展?！?/p>

除機構(gòu)處罰外，另有8名相關(guān)責(zé)任員工被合計罰款55萬元。

這8名負有責(zé)任的員工涉及華夏銀行運營管理部、個人業(yè)務(wù)部、信用卡中心、信息科技部、法律合規(guī)部等多個部門：

其中，運營管理部的王某因?qū)Α斑`反賬戶管理規(guī)定”負有責(zé)任，被給予警告并罰款5萬元；

個人業(yè)務(wù)部的李某因涉及“違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定”和“與身份不明的客戶進行交易”兩項違規(guī)，被警告并罰款6萬元；

個人業(yè)務(wù)部的肖某同樣因“違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定”被追責(zé)，罰款金額為13萬元，是本次個人處罰中的最高金額；

信用卡中心資產(chǎn)管理部的張某、信用卡中心的江某、信息科技部的雷某、個人業(yè)務(wù)部的尋某，均因“違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定”，分別被罰款8萬元、1萬元、7萬元、7萬元；

法律合規(guī)部的耿某福因涉及反洗錢相關(guān)的三項違規(guī)，即未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被罰款8萬元。