螞蟻阿福走紅背后：大廠AI主導(dǎo)2025賽道
中國AI行業(yè)的發(fā)展邏輯，正在悄然轉(zhuǎn)變。
2025年以來，曾以“AI六小虎”為代表、憑借創(chuàng)新概念活躍于賽道的初創(chuàng)公司，如今面臨著更激烈的競爭壓力。而傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)大廠在AI領(lǐng)域的動作愈發(fā)頻繁且力度加大。
最顯著的表現(xiàn)是大廠布局持續(xù)深入。除了競相推出新的基礎(chǔ)模型和應(yīng)用，大廠還公開表示將增加AI領(lǐng)域的資金與技術(shù)投入。像阿里、字節(jié)等已取得顯著進(jìn)展的企業(yè)，不僅具備全棧AI能力，還已進(jìn)入通過“殺手級”應(yīng)用在核心場景卡位的階段。
例如，12月15日，螞蟻集團(tuán)宣布全面升級旗下AI健康應(yīng)用“螞蟻阿福”。新版App憑借健康陪伴等亮點，發(fā)布后迅速升至蘋果應(yīng)用商店免費榜第三位，引發(fā)行業(yè)廣泛關(guān)注。這也是近期阿里系繼夸克AI眼鏡開售、“千問”及“靈光”應(yīng)用上線、千問C端事業(yè)群成立后的又一重要舉措。
產(chǎn)品層面，年初DeepSeek等產(chǎn)品的爆火，以前所未有的力度完成了一輪AI市場教育，讓大眾對AI產(chǎn)品的認(rèn)知從新奇技術(shù)轉(zhuǎn)變?yōu)槿粘嵱霉ぞ?。而阿里、字?jié)、騰訊等大廠憑借巨額營銷投入和天然生態(tài)入口優(yōu)勢，牢牢占據(jù)了大量用戶的“屏幕”。
參考a16z今年發(fā)布的全球top 100消費級Gen AI應(yīng)用榜單，躋身全球前20名的5款中國產(chǎn)品分別是DeepSeek、夸克、豆包、Kimi和Qwen3；另據(jù)QuestMobile 2025年第三季度AI應(yīng)用行業(yè)報告，月活前列的應(yīng)用為豆包、DeepSeek、元寶、即夢AI和AQ（現(xiàn)稱“螞蟻阿福”）。
一個更直觀的現(xiàn)象是，榜單上多數(shù)廣受歡迎的AI應(yīng)用來自互聯(lián)網(wǎng)大廠，尤其是阿里和字節(jié)，占據(jù)了榜單多個位置，十分顯眼，讓人隱約感覺到阿里、字節(jié)“南北雙雄”鼎立的態(tài)勢。
觀察到這種行業(yè)趨勢的變化，是理解當(dāng)前中國AI格局發(fā)展邏輯的關(guān)鍵。
01. 大廠引領(lǐng)，“雙雄”格局初現(xiàn)
從時間維度看，早兩年的AI應(yīng)用競爭中，初創(chuàng)公司憑借模型快速迭代和靈活打法，曾實現(xiàn)用戶大幅增長。
但今年外界明顯感覺到大廠AI的聲量持續(xù)上升。
這種變化的本質(zhì)原因是，隨著模型能力不斷提升，AI行業(yè)的競爭已從早期的模型能力展示，全面轉(zhuǎn)向應(yīng)用開發(fā)和場景落地的深水區(qū)，而這正是在中國市場深耕多年的大廠的優(yōu)勢領(lǐng)域。
首先是資源投入方面。盡管幾家頭部初創(chuàng)公司受市場追捧、估值較高，但由于模型研發(fā)成本高、商業(yè)化不成熟等原因，整體發(fā)展速度仍受融資規(guī)模和現(xiàn)金流限制。
相比之下，大廠穩(wěn)定成熟的主營業(yè)務(wù)能自我“造血”，資金儲備充足，且往往擁有更強的“數(shù)據(jù)+場景+流量”生態(tài)協(xié)同能力，能夠承受AI應(yīng)用開發(fā)中的試錯成本和長期投入，不必過分在意短期盈利。螞蟻、夸克相關(guān)負(fù)責(zé)人曾對36氪表示，短期內(nèi)不以商業(yè)化作為核心目標(biāo)。
在這些因素的綜合作用下，大廠一旦確定AI戰(zhàn)略，便會大力投入資源。
一方面是資金投入：今年，字節(jié)宣布追加1600億人民幣用于算力采購和AI基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；阿里集團(tuán)CEO吳泳銘在云棲大會上表示，正在“積極推進(jìn)三年3800億的AI基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)計劃”；百度、騰訊也分別表態(tài)將堅定投入AI領(lǐng)域。
同時，大廠之間的AI人才爭奪已進(jìn)入白熱化階段。字節(jié)的“筋斗云”和騰訊的“青云”專項計劃紛紛以高薪招聘AI人才；阿里系面向2026屆畢業(yè)生的秋招計劃中，六成崗位與AI相關(guān)。
其次是自身生態(tài)的積累。大廠的優(yōu)勢在于并非完全從零開始，可選擇在原有產(chǎn)品基礎(chǔ)上進(jìn)行AI升級，或憑借過往業(yè)務(wù)積累的用戶、場景和流量池，為新的AI原生應(yīng)用提供天然的生態(tài)入口和分發(fā)渠道。典型例子有支付寶與螞蟻阿福、抖音與豆包、微信與元寶。
不過，這并不意味著初創(chuàng)公司失去了機(jī)會。從今年下半年開始，多家頭部AI初創(chuàng)企業(yè)接連發(fā)布新模型“回歸”賽場。這表明它們?nèi)钥梢劳心Ｐ湍芰Γ蚓劢辜?xì)分場景，憑借更快速的決策鏈條，為產(chǎn)品尋找新的生存空間。
例如，MiniMax旗下的“海螺”依靠視頻生成持續(xù)獲得關(guān)注；月之暗面的K2、智譜的GLM-4.5等模型也表現(xiàn)突出。
可見，盡管大廠主導(dǎo)AI應(yīng)用的趨勢日益明顯，但在產(chǎn)品競爭白熱化的背景下，破局的關(guān)鍵仍在于自身的專業(yè)壁壘是否足夠高。
02. AI應(yīng)用大戰(zhàn)：通用領(lǐng)域膠著，垂直領(lǐng)域突圍
在AI應(yīng)用發(fā)展初期，通用型AI助手憑借廣泛的需求覆蓋，成為各大廠商的必爭之地。但另一方面，這一時期的產(chǎn)品核心功能集中在對話交互、內(nèi)容生成、信息檢索等方面。隨著大模型能力的普及，普通用戶能感受到的產(chǎn)品差異化逐漸縮小，同質(zhì)化問題日益凸顯。
那么，如何在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步提升AI競爭優(yōu)勢呢？
對于大廠而言，以通用應(yīng)用為基礎(chǔ)、通過垂直領(lǐng)域應(yīng)用打造護(hù)城河的布局或許是可行思路，一些頭部企業(yè)也確實在這樣做。
垂直領(lǐng)域AI應(yīng)用的出現(xiàn)是用戶需求升級、變現(xiàn)路徑清晰等因素共同作用的結(jié)果。目前，AI企業(yè)已通過挖掘健康、金融、教育、情感陪伴等專業(yè)場景的需求，推動大批相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)入快速發(fā)展階段。
以今年下半年在C端市場加速發(fā)力的阿里系為例，其內(nèi)部生態(tài)已逐漸形成千問、夸克AI、螞蟻靈光、螞蟻阿福等產(chǎn)品協(xié)同“作戰(zhàn)”的模式。這樣既能通過前三者覆蓋更廣泛的用戶需求，又能借助“螞蟻阿?！痹卺t(yī)療健康這一高壁壘垂直賽道建立護(hù)城河，形成“廣度+深度”的雙重競爭力。
醫(yī)療行業(yè)長期存在優(yōu)質(zhì)資源分布不均、運營效率偏低等問題，行業(yè)期待借助AI將頂尖醫(yī)生的知識儲備轉(zhuǎn)化為智能工具，通過遠(yuǎn)程問診系統(tǒng)推動資源下沉，在實現(xiàn)健康普惠的同時構(gòu)建高價值商業(yè)閉環(huán)。因此，醫(yī)療垂直場景成為各大廠和AI初創(chuàng)公司的必爭之地。
基于過去十余年在醫(yī)療健康領(lǐng)域的積累，螞蟻今年推出了戰(zhàn)略級產(chǎn)品螞蟻阿福。作為一款行業(yè)級應(yīng)用，它目前的月活用戶已超過1500萬。這既證明螞蟻發(fā)力垂直領(lǐng)域AI并非盲目跟風(fēng)，也說明盡管醫(yī)療領(lǐng)域門檻高，但只要突破，就能構(gòu)建高壁壘護(hù)城河。
而且，健康需求也能展現(xiàn)出高頻特性，并非外界所認(rèn)為的低頻需求。
螞蟻健康事業(yè)群總裁張俊杰提到，螞蟻阿福上線半年來，用戶需求已從核心醫(yī)療問題逐漸擴(kuò)展到各類健康相關(guān)的“小事”，如減重、戒煙等，這類需求占比約20%-30%，且仍有增長趨勢。
“我們從最初的醫(yī)保支付服務(wù)組發(fā)展到如今的健康事業(yè)群，希望在‘看病更簡單’的基礎(chǔ)上實現(xiàn)‘生活更健康’的更大目標(biāo)。因此，螞蟻阿福現(xiàn)在的定位是做一位懂醫(yī)學(xué)的‘朋友’，用戶有嚴(yán)肅醫(yī)療需求時能匹配合適的醫(yī)療機(jī)構(gòu)和醫(yī)生，遇到日常生活中的健康問題時，也能提供幫助并直接解決?！睆埧〗鼙硎?。
03. 用戶需要“能辦事”的AI
此前，Open AI曾提出AI演進(jìn)的五個等級。在人類仍可將AI作為工具操控的階段，AI產(chǎn)品應(yīng)從對話工具逐步發(fā)展為超級助手，即從“Chat”向“Act”轉(zhuǎn)變。
這與當(dāng)下大眾對AI產(chǎn)品的訴求一致。當(dāng)用戶習(xí)慣像打開微信聊天、淘寶購物那樣打開手機(jī)里的AI時，會對其功能提出更高要求——AI應(yīng)用需從前兩年的陪聊、文生圖、輔助寫作等輕場景，轉(zhuǎn)向更具功能性的“辦事”環(huán)節(jié)。
簡單來說，就是如何將AI轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實生產(chǎn)力。
這要求企業(yè)不僅具備C端AI應(yīng)用開發(fā)能力，還要圍繞全棧能力和多元化產(chǎn)品矩陣進(jìn)行前瞻性布局?；仡櫋叭珬Ｄ芰Α钡母拍睿髽I(yè)需在具備基礎(chǔ)算力、模型能力的同時，完成應(yīng)用開發(fā)并落地到真實場景，形成邏輯閉環(huán)。
這對企業(yè)的資金、技術(shù)和資源整合能力要求極高。全球范圍內(nèi)，只有谷歌等少數(shù)巨頭能做到這一點。在國內(nèi)，目前市場看好的有阿里、字節(jié)等大廠，以及一些潛力黑馬企業(yè)。
它們的核心邏輯相似：縱向按照底層硬件到上層應(yīng)用進(jìn)行全棧布局，形成成本與體驗的協(xié)同效應(yīng)；橫向通過C端產(chǎn)品流量與B端企業(yè)服務(wù)同步構(gòu)建開放生態(tài)。
不過，受企業(yè)既往技術(shù)基因和產(chǎn)品生態(tài)差異的影響，兩者路徑各有側(cè)重。阿里系走重資產(chǎn)+軟硬件一體的路線，字節(jié)則以流量反哺+敏捷迭代為特色。
這種分化可能催生出不同的AI發(fā)展圖景。例如，阿里系更注重實用和普惠，目前螞蟻AI戰(zhàn)略重點投入的健康和金融領(lǐng)域，都遵循“降低專業(yè)服務(wù)門檻”的邏輯，這與國內(nèi)市場偏好實用主義的思路相符。螞蟻阿福每天回答的500多萬個健康提問中，55%來自三線以下城市，也從側(cè)面證明了這一點。
而字節(jié)的陪伴和內(nèi)容生態(tài)，或許能讓AI更好地融入內(nèi)容消費、娛樂和辦公等更輕松的場景，成為用戶生活娛樂方面的“智能伙伴”。
不過，兩家企業(yè)的探索僅代表當(dāng)前AI行業(yè)相對成熟的技術(shù)和產(chǎn)品開發(fā)水平，并非競爭的終局。已驗證的成果和尚未解答的疑問，為2025年的AI行業(yè)帶來的最深刻認(rèn)知或許是：AI仍處于上半場，大戰(zhàn)才剛剛開始。
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